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2017年普及金融知识万里行——防范电信网络诈骗专题

2017-07-04 浏览量:

     一、几类常见的电信网络诈骗方式
      (一)透支、欠费、冻结类
      骗子假冒电信、银行、公安、法院、检查院、纪委等部门用短信提醒、语音电话或人工服务等方式联系当事人,告知其“电话欠费、信用卡透支或被冻结”等情况。当事人回拨电话询问时,对方假冒上述单位工作人员、办案人员等身份,以当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、银行卡被用于犯罪活动、侦查办案需要”等各种理由,诱骗当事人说出银行卡账号和密码,或指导当事人直接在ATM机上操作将存款转入指定“安全账户”。
      (二)补贴类诈骗
      骗子假冒政府机关工作人员,通报电话、短信等方式联系当事人,告知其家庭在“有新生儿、幼儿教育基金、助学基金等方面有政府补贴”,骗取当事人信任,以领取补贴为由指导当事人在自动取款机上操作,实际是将银行卡内存款转入骗子账户。
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      (三)退税类诈骗
      骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人,告知其“购买的房产、汽车、农用车、设备机械等商品可以退税或领取补贴”,要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后,又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税,利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点,骗走银行卡上全部或部分资金。
      (四)中奖类诈骗
      骗子用手机群发短信或在网络上发布当事人手机号码、QQ号、身份证号、某综艺节目抽奖等方式,告知当事人中奖,以交纳所得税、手续费等为名,要求当事人先将相关费用汇入指定的银行账户,实施诈骗。
      (五)贷款类诈骗
      骗子利用短信、网络信息方式,以“提供无担保、低息贷款”为诱饵,发布虚假信息,并留下联系电话。当事人一旦回复电话,对方则声称贷款需先交部分利息,当事人汇入其指定账户以后,对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用,步步下套,骗取钱财。
      (六)购物类诈骗
      骗子利用当事人在网上购物等信息,假冒客服人员、支付宝或银证工作人员、司法部门办案人员等身份,以“退还购物、账户被冻结、购物包裹内有违禁品”等理由,联系当事人要求支付退货保证金、转移存款、提供相关密码或办理其他银行卡业务等,诱导当事人上当受骗。
      (七)网上赚钱类诈骗
      骗子利用互联网站、网页、移动浮窗等位置发布网上赚钱广告和信息,诱骗当事人以“兼职做任务、给网店刷信誉返利”等方式进行网上操作,要求当事人支付保证金、提供银行卡或支付宝信息等,骗取当事人钱款。
      (八)救急类诈骗
      骗子通过QQ号、短信、电话等方式,冒充当事人的单位领导、老师、医生、朋友和子女、亲友的同学、朋友等特定身份,打电话联系当事人,以“缴纳学费、补课费”、“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名,通过银行转账方式骗取钱财。
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      二、防范电信网络诈骗案件做到“三不一要”
      提示广大人民群众,要提高警惕,加强自我防范,防止上当受骗。工作生活中,注意做到“三不一要”:
      不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。      
      不透露:巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。      
      不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。
      要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。
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